(١) غسيل الأموال هو عملية نقل الأموال من بنك لآخر بهدف إضفاء صفة ( صبغة) شرعية (؛ لتنظيفها بإضافة صبغة قانونية) على الأموال المكتسبة من طرق غير شرعية ، و بدأ المصطلح في الولايات المتحدة عندما قامت عصابات المافيا بغسل الأموال بالمحاليل لإزالة رائحة المخدرات منها . (٢) و غسيل الأموال عملية يقوم بها رجال الأعمال و الكبار حول العالم ، و هناك وسائل كثيرة لغسيل الأموال مثل غسيل الأموال الإلكتروني . (٣) و غسيل الأموال يتم عن طريق نقل الأموال من بنك محلي لبنك دولي و من بنك دولي لبنك دولي آخر ثم تعود إلى البنك المحلي لتكون على صورة نظيفة (شرعية) ، وجُل هذا ما تقوم به عصابات المافيا العالمية خاصة في الولايات المتحدة و روسيا. (٤) يقومون بهذه العملية في سويسرا و يؤثر في اقتصاد بلاد ، و حجم تأثير غسيل الأموال على الاقتصاد المحلي لسويسرا بين بين29,. و ٦, ١ ترليون دولار ، و العالمي حوالي ٣٢ ترليون دولار . و الكثير من رجال الأعمال يحاولون وضع أموالهم في البنوك السويسرية، و لكن حاولت البنوك السويسرية مكافحة ذلك ، لأنه يوثر ف اقتصاد سويسرا بشكل كبير ، أغلب التجار ورجال الأعمال يقومون بوضع أموالهم ، ويحاول رجال الأمن مكافحة هذه العمليات .
